Page 92 - BES2016_TR

Bireysel Emeklilik Sistemi 2016 Yılı Gelişim Raporu

2.8 Emeklilik Yatırım Fonları ve Devlet Katkısı Fonlarının
Fon İşletim Gider Kesintisi Oranları

Fon Grubu Bazında Azami Günlük ve Yıllık Fon Toplam Gider Kesintisi Oranları

Grup Emeklilik Yatırım Fonları ve Devlet Katkısı Fonları Azami Günlük Azami Yıllık
Fon Toplam Gider Fon Toplam Gider
I Para Piyasası Fonları / Kıymetli Madenler Kesintisi Oranı (%)
Kesintisi Oranı
(Yüz binde) 1,090

3,00

Likit Fon-Kamu, Likit Fon-Özel Sektör, Likit Fon-Karma,
Kıymetli Madenler Fonu, Altın Fonu vb. diğer fonlar

II Kamu / Özel Sektör / Uluslararası Borçlanma Araçları Fonları/ 5,25 1,910
Endeks Fonları

Kamu Borçlanma Araçları Fonu, Özel Sektör Borçlanma Araçları Fonu,
Karma Borçlanma Araçları Fonu, Uluslararası Borçlanma Araçları Fonu,
Endeks Fonu, Dengeli Fon,
vb. diğer fonlar

III Hisse / Diğer Fonlar 6,25 2,280

Hisse Senedi Fonu, Uluslararası Hisse Senedi Fonu,
Küçük Şirketler Hisse Senedi Fonu, Yabancı Ülke Fonu, Sektör Fonu,
Esnek Fon, Karma Fon, Uluslararası Karma Fon, Fon Sepeti Fonu,
vb. diğer fonlar

IV Devlet Katkısı Fonları 1,00 0,365

T.11 25.05.2015 tarihinde 29366 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik
madde 6 gereği, 01.01.2016 tarihinden itibaren Kıymetli Madenler Fonları Fon İşletim Gideri Kesintisi azami oranları günlük yüzbinde 5,25’ten günlük yüzbinde
3’e düşürülmüştür.

Fonlara ilişkin giderlerin karşılanması için fondan yapılacak toplam gider kesintisi, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil,

fon grubu bazında azami oranlar belirtilmiştir.

Fon Grubu Bazında Aylık Ortalama
Günlük Fon İşletim Gideri Kesintisi Oranları

Kamu Borçlanma (TL) Likit Esnek Hisse Senedi
Kamu Borçlanma (YP) Uluslararası Standart Kıymetli Maden
7,5 Devlet Katkısı Bireysel Emeklilik Sistemi
7,0
G.34 6,5
6,0
Günlük Fon İşletim Gideri Kesintisi Oranı (Yüzbinde)5,5
31.01.20115,0
30.04.20114,5
31.07.20114,0
31.10.20113,5
31.01.20123,0
30.04.20122,5
31.07.20122,0
31.10.20121,5
31.01.20131,0
30.04.20130,5
31.07.20130,0
31.10.2013
31.01.2014
30.04.2014
31.07.2014
31.10.2014
31.01.2015
30.04.2015
31.07.2015
30.10.2015
31.01.2016
30.04.2016
31.07.2016
31.10.2016
31.12.2016
Fon işletim gideri kesinti oranları fonların net varlık değeri ile ağırlıklandırılarak hesaplanmıştır. Bazı emeklilik
planlarında yer alan fon işletim gideri kesintisinin iadesine ilişkin ek fayda uygulamaları bu çalışmada dikkate
alınmamıştır. Fon grubu ve kurucu bazında fon işletim gideri kesintisi oranlarının yıllar itibarıyla aylık ortalama
seyirlerine bağlantıdan ulaşılabilir: http://www.egm.org.tr/bes2016gr/bes2016_figk.pdf

Emeklilik Yatırım Fonları ve Devlet Katkısı Fonları 90