Tamamlayıcı eğitim programının amacı, lisans belgesi alan kişilerin mesleki yeterlilik, bilgi ve becerilerinin devamlılığını sağlamaktır.
30800 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak 13 Aralık 2019 tarihinde yürürlüğe giren Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik’in 12. maddesinin "Bireysel emeklilik aracısının, meslekî yeterlilikleri ile bilgi ve becerilerinin devamlılığını sağlamak amacıyla emeklilik gözetim merkezi tarafından düzenlenen ve katılımın aracı bazında takip edildiği tamamlayıcı eğitim programına ilk olarak lisans alma tarihinden itibaren iki yıl içinde, takip eden dönemlerde ise yılda bir kez katılması gerekir." hükmü gereği, Kurumumuz tarafından düzenlenmekte olan tamamlayıcı eğitim programı, T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı’nın 28 Ağustos 2006 tarihli uygun görüşü ile başlamıştır.
Bireysel Emeklilik Sürekli Eğitim Sistemi (BESES); biri katılımı zorunlu olan Bireysel Emeklilik Aracıları Tamamlayıcı Eğitimi diğeri ise katılımı talep edilen Katılım Esaslı Bireysel Emeklilik Faaliyetleri Eğitimi olmak üzere iki eğitimden oluşmaktadır.
a. Bireysel Emeklilik Aracıları Tamamlayıcı Eğitimi; 13 Haziran 2019 tarih ve 30800 sayılı Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik’in 12. maddesinde belirtilen hükümler kapsamında bireysel emeklilik aracısının, katılması gereken zorunlu bir eğitimdir. İlgili eğitim programının içeriği mevzuattaki güncel gelişmeler, dönemsel ekonomik veriler, dönemsel sosyal veriler, emeklilik yatırım fonları, katılım esaslı bireysel emeklilik ve alternatif yatırım araçlarından oluşmaktadır.
b. Katılım Esaslı Bireysel Emeklilik Faaliyetleri Eğitimi; 19 Aralık 2020 tarihli ve 31339 sayılı Katılım Esasları Çerçevesinde Sigortacılık ve Bireysel Emeklilik Faaliyetlerine İlişkin Yönetmelik kapsamında Kurum tarafından hazırlanmıştır. Anılan eğitim ile bireysel emeklilik aracılarının katılım finans alanında gelişmesini sağlamak, ürün ve hizmet sunumunda katılım hassasiyeti bulunan katılımcıları doğru bilgilendirmesi ve yönlendirmesi amaçlanmaktadır.
Eğitimler, mevzuat ve güncel gelişmeler ışığında her ayın 10'uncu iş gününde güncellenecektir.
Aracıların, tamamlayıcı eğitim programına, ilk olarak lisans alma tarihinden itibaren 2 yıl içinde, takip eden dönemlerde ise her yıl katılmaları zorunludur. Belirtilen süre içinde Bireysel Emeklilik Aracıları Tamamlayıcı Eğitim'in en az bir kez tamamen alınması gerekmektedir. Eğitimler düzenli aralıklarla güncellendiği için aracıların istedikleri bir anda eğitim alabilmeleri mümkündür ve önerilmektedir. Sadece dönem bitimine 1 aydan daha az bir süre varken eğitim alan aracılar, bir sonraki eğitimlerini ancak tamamladıkları eğitimden 1 ay sonra alabilecektir. Katılım Esaslı Bireysel Emeklilik Faaliyetleri Eğitimi için böyle bir kısıtlama bulunmamaktadır.
Tamamlayıcı eğitim programına katılım aracı bazında takip edilecektir. 30800 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak 13 Aralık 2019 tarihinde yürürlüğe giren Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik'in 12. maddesi “(3) Tamamlayıcı eğitim programına katılmayan bireysel emeklilik aracısının satış yetkisi emeklilik gözetim merkezi tarafından iptal edilir. (4) Bu şekilde satış yetkisi iptal edilen bireysel emeklilik aracısının satış yetkisini tekrar alabilmesi için güncel tamamlayıcı eğitim programına katılması ve satış yetkisi başvurusunda bulunması gerekir.” hükümleri gereği dönemi içinde tamamlayıcı eğitim programına katılmayan aracıların satış yetkileri iptal edilir. Satış yetkisi iptal edilen aracıların satış yetkilerini tekrar alabilmeleri için güncel tamamlayıcı eğitim programına katılmaları ve şirketin aracı adına satış yetkisi başvurusunda bulunmaları gerekmektedir. Aynı Yönetmeliğin 14. maddesi "a)Tamamlayıcı eğitim programına aralıksız üç dönem katılmadığı tespit edilenlerin lisansı başka bir işleme gerek kalmaksızın iptal edilir. İptal kararı, emeklilik gözetim merkezince bireysel emeklilik aracısına ve varsa şirkete yazılı veya güvenli elektronik iletişim araçları ile bildirilir " hükmü gereği tamamlayıcı eğitim programına aralıksız üç dönem katılmayan aracıların lisansları iptal edilir.
Aracılar; eğitimlerini T.C. kimlik numarası ve şifresi ile giriş yaptıkları Bireysel Emeklilik Aracı Portalı üzerinden yer alan “Tamamlayıcı Eğitimlerim” alanından tamamlayabilir. Tamamlayıcı eğitim programına ilişkin bilgilendirme ve hatırlatmalar EGM tarafından aracılara, portal üzerinden veya diğer güvenli elektronik iletişim araçları ile yapılır.
Her ay başında, bir önceki ay sonu itibarı ile aralıksız üç dönem tamamlayıcı eğitime katılmadığı tespit edilen aracıların lisansı iptal edilir ve ilgili aracıların listesi, Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumuna, şirket kodu, T.C. kimlik numarası, ad, soyad, lisans tarihi bilgilerini içerecek şekilde güvenli elektronik iletişim araçlarıyla gönderilir. İlgili aracılara da portaldan bilgilendirme yapılır.